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金改深水區三年的成果與困擾

溫州財經網   2015-02-28 16:58
稿源:浙江在線  編輯:陳肖捷
關鍵詞:溫州金改
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  2012年3月28日,國務院常務會議決定,設立溫州金融綜合改革試驗區。至今,溫州金改已經歷了三個年頭。

  “經過這幾年的實踐,我們對溫州金改前景充滿信心。自主創新突破程度高于審批型創新。”在回顧過去三年溫州金改走過的路時,溫州市委副書記、市人民政府市長陳金彪說。

  陳金彪表示,經過三年時間,溫州金改取得了階段性成功,國務院定下來的12條金改任務,11條已經有了突破,其中個人境外投資制度目前由于政策的原因,尚未取得突破。

  趟入深水區的溫州金改帶來了新變化、新故事、新節奏!稖刂菔忻耖g融資管理條例》、溫州民商銀行、溫州版社區銀行、藍海股份……這些新名詞因為溫州金改的突破而讓人耳熟。

  1月27日下午,溫州民商銀行召開創立大會暨股東大會第一次會議,宣告浙江省第一家民營銀行在溫州成立,13家優質溫州民營企業共同發起成立這家注冊資本20億元的純民營商業銀行。

  亮點一:首家民營銀行落地

  2005年1月27日,溫州民商銀行召開創立大會暨股東大會第一次會議,宣告浙江省第一家民營銀行在溫州成立,13家優質溫州民營企業共同發起成立這家注冊資本20億元的純民營商業銀行。

  溫州民商銀行是全國首批由純民營資本自主發起、自擔風險的商業銀行之一。2014年3月,中國銀監會發布了首批5家民營銀行10家主發起人名單,溫州的正泰、華峰名列其中。2014年7月25日召開的全國銀行業監督管理工作會議,又披露出已正式批準全國3家民營銀行的籌建申請。至此,溫州民商銀行拉開籌建的序幕。

  據了解,溫州民商銀行的不少股東是上市公司,是溫州民企中的“尖子生”。其中,華峰氨綸、奧康鞋業、溫州宏豐為上市企業,正泰集團及森馬集團旗下的公司是上市企業。“股東涉及電器、氨綸、鞋服、光纖、復合材料、機械等產業,熟悉本地市場、對目標客戶的資信水平與經營狀況非常了解,能夠與中小微企業客戶群建立穩定的合作關系,又有助于預防和解決貸款的逆向選擇風險。”溫州民商銀行籌備組組長徐志武說。

  除了民營銀行,“溫州資本”還通過股權拍賣等方式曲線圓“金融夢”。溫州金改啟動以來,已有150億元民資進入到金融領域。

  亮點二:首個地級市金融資產交易中心成立

  為了快速盤活風波之后的區域經濟,溫州不斷嘗試不良資產公開透明的快速處置方式。

  2014年8月7日,溫州金融資產交易中心正式獲得浙江省人民政府批準設立,由浙江中大期貨、北京燦焜炻經貿有限公司、溫州市金融投資集團三方共同發起成立,注冊資本人民幣1億元。這是全國首個地級市金融資產交易中心。

  在掛牌當天,溫州銀行與溫州金融投資集團下屬的溫州開發投資公司合作,依托溫州金融資產交易中心,掛牌轉讓了第一單1032萬元不良資產。經過前兩年的鋪墊,2014年溫州企業進入資本市場的速度令人側目。全市共有112家企業掛牌新三板、上海股權交易中心、天津股交所、浙江股權交易中心,全市新增股改企業223家。

  按照規劃,溫金中心將積極探索各類金融資產交易業務,開展包括不良資產掛牌轉讓、中小企業直接融資、公共事業PPP融資(即公私合作制)、各類金融及衍生品交易、各類創新專業化產業投資基金等金融產品,為包括不良資產、信貸資產、債權、信托產品、私募股權、標準化金融產品及金融衍生品等在內的各類金融資產流動提供專業化交易服務平臺。

  亮點三:首個地方金融監管執法類別城市

  2014年9月,溫州市出臺《溫州市地方金融監管協調機制》。創新現場檢查與非現場監管相結合模式,申領行政執法證(代碼“71”),成為全國首個地方金融監管執法類別。目前,小額貸款公司、民間資本管理公司、農村資金互助會等地方金融相關市場主體檢查面100%;其他地方金融組織和機構檢查面均達20%以上。

  2014年12月31日,溫州市民間融資執法行政處罰實現零突破。蒼南縣金融辦依據《溫州市民間融資管理條例》,對一家虛報借貸利率的融資信息服務企業作出罰款1萬元的行政處罰。同時,該縣三家企業機構因部分民間融資未報備而被責令限期改正。這是全國首例“民間融資備案”罰單。

  在金融監管執法的配合下,作為全國首部金融地方性法規和首部專門規范民間金融的法規的《溫州市民間融資管理條例》于2014年3月1日施行。自施行到去年12月31日,民間借貸總備案超93億元,推動11家企業發行企業定向債,登記金額達1.77億元;推動民間資本管理公司定向集合資金募集工作,已募集登記6.05億元。

  亮點四:首創“藍海股份模式”

  2012年與2013年,“幸福股份”的推出為普通市民推開了小資本對接大項目的“股東之門”,萬元資本也有了投資去處。2014年,“藍海股份”來接力,開創了債券“地方發、地方用、地方還”的模式。

  2014年8月19日,“藍海股份”開始在溫州全市范圍內進行發售,一期募集金額為人民幣8億元。“藍海股份”嘗試市政工程和基建項目引入社會資金。募集的“藍海股份”投入到甌飛工程一期建設中去。“藍海股份”自發行以來受到市民的追捧,僅11個工作日的時間就已完成,較原定3個月的計劃發售期限大大提前。“藍海股份”最新公布的募集數據顯示,共交易4770筆,超過100萬123筆,最高交易金額500萬。

  亮點五:發行首批小貸公司優先股

  去年9月15日,瑞安華峰小貸公司以非公開發行的方式獲準發行全國首例小額貸款公司優先股,首期募集資金為1億元,原定募集期限3個月,但截至去年9月23日,已順利完成1億元的資金募集。

  小貸公司發行優先股的方式進行融資屬于國內首創,這也是華峰小貸公司繼2013年率全國之先發行“小貸定向債”以來,積極探索小貸公司可持續發展途徑的又一創新舉措。

  據悉,優先股是相對于普通股而言的,指依照公司法,在一般規定的普通種類股份之外,另行規定的其他種類股份,其股份持有人優先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產,但參與公司決策管理等權利受到限制。除特殊情況外,優先股股東一般不出席股東大會會議,所持股份沒有表決權。

  隨后,溫州億兆小貸公司、甌海恒隆小貸公司也順利備案優先股,三家小貸公司備案發行共計2.4億元的優先股。

  亮點六:利率市場化產品與機制取得突破

  2014年,溫州轄區內6家農商行成為利率市場化自主定價基礎成員,是全省各地市中通過機構數最多的城市。農商行先后發行被視為利率市場化關鍵一步的“同業存單”。

  2014年8月21日,溫州2家法人金融機構首期同業存單在全國銀行間市場成功發行,發行規模達7億元。樂清農商銀行2億元同業存單在5分鐘內足額認購,鹿城農商銀行5億元在半個小時內足額認購。數據顯示,2014年溫州本土法人機構共發行同業存單21.3億元。

  去年溫州全市的金融融資規模迅速增長,新增790億元,其中直接融資219億元。截至2014年11月末,溫州全市銀行融資量達到540多億元。此外,溫州銀行業信貸結構得到優化,對小微企業的支持力度也在不斷加大。在化解小微企業融資難方面,銀行不斷創新信貸技術和金融產品。溫州銀監分局還設定了具體的小微企業貸款余額占比監管要求,截至2014年11月末,全市小微企業貸款余額新增254億元,占比從48.44%上升至51.23%,增速高于同期全部貸款平均增速4.13%。

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